미국주식 양도세 절세 비법 4가지와 해외주식 세금 정리!

해외주식 세금 정리 미국주식 양도세 절세 비법 4가지

해외주식 세금 정리를 한방에 하고 싶으시죠? 이 글을 읽으면 해외주식 세금이 어떻게 부과되는지 한번에 정리 될 것입니다. 이 글에서는 해외주식 세금을 살 때, 보유할 때, 팔 때로 나눠서 알아보겠습니다.

해외주식 세금 정리를 위해 요약 표부터 확인해보겠습니다. 그리고 해외주식 세금을 살 때, 보유할 때, 팔 때로 나눠서 정리해보겠습니다.

살 때	보유할 때	팔 때
세금 없음	배당소득세 15.4% (배당금 받는 경우만)	양도소득세 22% (수익이 난 경우에만)
비고: – 금융소득 연 2,000만 원 이상 시 금융소득이 종합소득세에 포함. 1년에 250만 원 공제.

해외주식 세금 정리: 살 때

해외주식을 살 때는 세금이 없습니다. 미국주식을 포함한 해외주식을 살 때는 국내에 부과되는 세금이 없습니다. 국세청 자료를 보면, 해외주식을 취득 시 납부할 세금이 없다는 것을 확인할 수 있습니다. 하지만 해외주식을 증여 받을 경우에는 증여세를 납부해야 하니 주의해야 합니다.

예를 들어, 친구에게 주식을 전해받았을 때, 그 주식에 대한 세금은 친구가 고백하기 전까지는 발생하지 않습니다. 이는 느슨한 구글링으로도 알 수 있는 사실이죠. 이처럼 해외주식 매매는 기존의 국내 주식과는 다르게 세금 부담이 적습니다.

그러나 증여에 대한 세금은 잊지 말아야 합니다. 친구에게 주식을 증여 받는 상황에서는 증여세가 부과될 수 있습니다. 이는 주식을 증여해줄 친구가 누군지에 따라 달라질 수 있습니다.

살 때 세금 없는 이유

해외주식을 구매할 때 세금이 부과되지 않는 이유는 정부에서 해외투자를 장려하고 있기 때문입니다. 국내 주식을 사고 팔 때는 세금이 부과되지만, 해외주식의 경우 세금이 없으니, 주식 투자에 대한 진입 장벽이 낮아집니다.

다만 이러한 제도가 영구적으로 유지될지는 의문입니다. 단기간에 큰 이익을 보고 있는 경우, 정부에서는 언젠가는 이러한 규제를 바꿀 수도 있게 됩니다. 이와 관련해 정부의 발표를 주의 깊게 살펴보는 것도 좋은 전략입니다.

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해외주식 세금 정리: 보유할 때

해외주식을 보유하고 있을 때, 주의할 점은 배당소득세와 금융소득 종합과세입니다. 해외주식을 보유하더라도 배당금을 지급하는 종목을 보유하고 있다면, 배당소득세가 부과됩니다. 일반적으로 배당소득세율은 15.4%로 설정되어 있습니다.

예를 들어, 애플 주식을 보유하고 있어 배당금을 100달러 받았다면, 이 중 15.4달러는 배당소득세로 내게 됩니다. 이를 통해 실제로 수령하는 금액은 84.6달러가 됩니다. 이와 같은 복잡한 세금 계산은 주식 투자에 있어 상당한 신경을 써야 한다는 것을 시사합니다.

금융소득의 종합과세

그리고 만약 연간 금융소득이 2,000만 원 이상인 경우, 이러한 소득이 종합소득세에 포함되어 높은 세금을 내야 하는 경우가 발생할 수 있습니다. 이는 일반 직장인들이 받는 배당금 수익이겠지만, 만약 통합 기준에 해당한다면, 더욱 부담스러운 세액을 내야 하게 되는 것입니다.

과세표준	세율	누진공제
1,200만 원 이하	6%	–
4,600만 원 이하	15%	108만 원
8,800만 원 이하	24%	522만 원
1.5억 원 이하	35%	1,490만 원
..기타..	..기타..	..기타..

따라서 금융소득이 고려될 수 있도록, 주식 보유 시 배당소득세를 반드시 체크하고, 필요 시 추가로 진행할 세무 전략을 구성하는 것이 좋습니다.

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해외주식 세금 정리: 팔 때

해외주식 팔 때는 양도소득세가 부과됩니다. 해외주식을 팔 때는 수익금에 대해 22%의 세금이 부과되는 것이죠. 이때 양도소득세는 (양도차익 – 250만 원) × 22%로 계산됩니다. 즉, 수익금이 1,000만 원일 경우 250만 원을 제외한 750만 원에 대해 세금이 부과됩니다.

예를 들어, 애플 주식을 팔아서 1,000만 원의 수익이 났다면, 아래와 같은 계산이 이루어집니다.

(1,000만 원 – 250만 원) × 22% = 165만 원

상당한 양도소득세의 압박이 있지만 이는 합법적인 절세 방법이 존재합니다.

양도세 절세 방법 4가지

손익상계: 여러 종목의 수익과 손실을 맞춰 세금을 줄이는 방법입니다.
가족증여: 가족에게 주식을 증여하여 세액을 줄이는 방법입니다.
연 250만 원 공제 활용: 매년 250만 원 이하의 수익을 실현하여 세액을 줄이는 방법입니다.
ISA 계좌 활용: 소득공제 혜택이 있는 계좌를 통해 절세하는 방법입니다.

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결론

해외주식 세금 정리
– 살 때: 세금 없음
– 보유할 때: 배당소득세 또는 금융소득 종합과세
– 팔 때: 양도소득세

양도세 줄이는 방법도 다양합니다. 손익상계, 가족 증여, 250만 원 공제 활용, 그리고 ISA 계좌 활용 등 여러 방법으로 양도세를 최소화할 수 있습니다. 이를 통해 해외주식 투자에서 얻는 이익을 극대화하고, 세금 부담을 줄여 보세요.

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